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绕过国会松绑大银行美国监管机构欲修订沃尔克规则

2019-11-09 06:50:01 | 来源: 单机资讯

距离全球金融危机爆发近9年后,华尔街监管机构就修改“沃尔克规则”(Volcker Rule)达成共识,同意放松对银行业的限制。

据彭博社8月1日报道,因消息未公然而不愿具名的知情人士称,5家起草了限制银行自营交易规定的机构决定开始合作修改相关规定。他们在上周五闭门会议上讨论的修改办法,可能会给予大银行更多的灵活性来处理客户交易、投资私募股权和对冲基金。

从此次修订沃尔克规则的计划来看,政府打算利用机构来放松监管,而没必要经过国会批准。此前国会已阻止了特朗普许多重要政策的落地。

与特朗普站在同一阵营的监管机构暗示,他们会以财政部长姆努钦6月份的一份报告作为参考。该报告呼吁“大幅调整”旨在控制高风险交易的沃尔克规则。

财政部6月发布了一份近150页的报告,建议对奥巴马时期留下的金融监管框架进行100多处修订。共和党人认为目前的监管负担太重,限制了经济的增长。其中大部分可以通过监管机构完成,不需要国会的通过。

姆努钦上个月对众议院金融服务委员会说:“沃尔克规则最大的问题是,它太复杂了,而且有许多监管堆叠的地方。我们必须确保,银行能够理解监管如何运作。”

姆努钦还敦促国会迅速采取行动,将银行被归为“具有系统重要性金融机构”的门槛提高。目前的门槛是资产规模500亿美元。提高门槛将减轻社区银行和地区银行的监管负担。这类银行称他们不会引发金融危机,因此不应受限于监管的加强。

这位财长称,他支持立法将这一门坎提高到最少2500亿美元。

绕过国会松绑大银行美国监管机构欲修订沃尔克规则

什么是“沃尔克规则”?

这一规则最初由美联储前主席保罗·沃尔克在金融危机后提出,并在历经几年谈判后,于2013年12月10日由美联储(Fed)、美国联邦存款保险公司(FDIC)和美国证券交易委员会(SEC)3大机构投票批准。

它也是2010年《多德·弗兰克法案》的一部分,其核心是制止银行从事自营性质的投资业务,以及制止银行具有、投资或发起对冲基金和私募基金。

这个规则从一开始就颇具争议。支持者认为,该规则能有效限制银行的业务范围和范围,减少银行系统性风险,防止“大而不倒”的道德风险再度产生。市场变得更安全了,而且银行也仍然可以从交易中赚得数十亿美元。

但批评人士称,该规则让银行变得太保守,导致某些流动性枯竭的市场业务收紧。华尔街也抱怨,沃尔克规则在禁止什么方面界定不清晰,这使得银行不能不与被制止行为保持相当大的距离。

高盛团体和摩根大通等金融巨头为了颠覆这1规则进行了多年的游说。特朗普的当选,和对一系列亲银行监管人士的任命,也加大了银行业人士修改这1规则的希望。

不要期望速成

监管机构可以修改2013年沃尔克规则的文字内容,但若不废除该规则,他们也只能做到这一步。

姆努钦表示,其实不反对国会颠覆这1规则,但他的部门将专注于如何修改它。分析人士认为,颠覆沃尔克法则的提案将很难在参议院获得通过。

在被问及上周五的会议时,姆努钦说:“上周我们就沃尔克规则进行了一次全面而且有建设性的对话。讨论期间,金融稳定监管委员会(FSOC)成员机构分享了许多改进这1规则的好主意。我期待继续和我们的银行及市场监管机构合作,来修订这一规则。”

一名知情人士称,监管机构希望能在年底前完成提案。但修订工作仍将花上数年,而且在美联储、证券交易委员会等五个监管机构都将面临一系列的行政程序。

现行版本的沃尔克规则花了5大监管机构三年多的时间才完成。

沃尔克:不担心特朗普会破坏这个法案

绕过国会松绑大银行美国监管机构欲修订沃尔克规则

对于修改的启动,沃尔克表示,他不担心特朗普政府会破坏这个以他名字命名的金融规则。

“如果他们将它变得更有效,上帝保佑他们。但基本原则仍然有效。我希望这个规则不要被废除,而且我预计也不会。”

现年89岁的沃尔克曾担负前总统卡特(Jimmy Carter)和里根(Ronald Reagan)时期的美联储主席。他说:“每个人都希望它能更简单一些。虽然从第一天起银行就派出强大的游说团试图去颠覆它,但其中的基础假定很难被颠覆。”

沃尔克认为,特朗普在推动修改沃尔克规则上不会走太远,由于这1规则的本质和支持总统的选民的利益是一致的。

特朗普曾在2015年接受采访时称沃尔克是个“了不起的家伙”,并将其视作美联储主席的典范。他还说,只要沃尔克对这个规则满意,那末他也没有意见。

2009年,当这两人在曼哈顿第五大道碰面时,据在场人士称,特朗普一边喊着他的名字一边追他。特朗普和沃尔克握了手,并说自己是他的崇拜者。

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